MASAK, finansal sistemde 400 bin TL üzerindeki para transferlerinde zorunlu açıklama getirdi. Yüksek tutarlı işlemler, yeni işlem kategorileri ve ek bildirim yükümlülükleriyle artık daha şeffaf ve izlenebilir.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemdeki yüksek tutarlı para transferlerini daha etkin şekilde izlemek amacıyla yeni bir düzenlemeyi hayata geçirdi. Yeni uygulama, internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan işlemlerde ayrıntılı denetimi zorunlu kılıyor.
Amaç: şeffaf ve izlenebilir finansal sistem
MASAK tarafından yapılan açıklamada, düzenlemenin temel amacının yüksek tutarlı işlemleri şeffaf hale getirerek izlenebilirliği artırmak olduğu belirtildi. Bu sayede kara para aklama, kayıtdışı finans hareketleri ve yasadışı bahis gibi suçlarla mücadelede finansal sistem üzerinde güçlü bir kontrol mekanizması oluşturulması hedefleniyor.
Açıklama zorunluluğu limiti 400 bin tl
Daha önce günlük açıklama zorunluluğu limiti 200 bin TL olarak belirlenmişti. Ancak yapılan değerlendirmelerin ardından bu sınır 400 bin TL’ye yükseltildi. Buna göre gün içinde tek seferde ya da parça parça gerçekleştirilen ve toplamda 400 bin TL’yi aşan transferlerde, işlem yapan kişi en az 20 karakterden oluşan açıklama girmek zorunda olacak. Açıklama alanı boş bırakılırsa veya yetersiz bilgi girilirse, transfer onaylanmayacak.
Yeni işlem kategorileri
Düzenleme kapsamında kullanıcıların para transferlerini daha net açıklayabilmesi için bazı işlem kategorileri oluşturuldu. İşlem sırasında kullanıcılar aşağıdaki başlıklardan birini seçebilecek:
• Gayrimenkul alımı
• Araç alımı
• Borç ödeme
• Bağış
• Sigorta ve sağlık harcamaları
• Kripto varlık işlemleri
• Şans oyunu ödemeleri
• Danışmanlık hizmetleri
“Diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneği işaretlendiğinde ise ek açıklama talep edilecek. Bu uygulama sayesinde şüpheli para hareketleri daha hızlı tespit edilebilecek.
Yüksek tutarlı işlemlerde ek bildirim
400 bin TL üzerindeki transferler için getirilen düzenleme, yalnızca sınırlı kalmayacak. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. 20 milyon TL’nin üzerindeki transferlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler sunulması gerekecek.
MASAK’ın yeni düzenlemesi, finansal sistemde şeffaflığı artırmayı ve yüksek tutarlı para hareketlerini daha güvenli şekilde takip etmeyi amaçlıyor.