Kara para ve terör finansmanında yeni sınırlar

Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadelede yeni dönem başladı. Resmî Gazete’de yayımlanan düzenlemeyle kimlik tespitinde uygulanan parasal sınırlar yükseltildi, internet ve mobil bankacılıkta kullanılan doğrulama yöntemlerine de yeni güvenlik şartları getirildi.

Kimlik tespit sınırı 370 bin liraya çıktı

Nakit, döviz ve kuyumcu işlemlerinde kimlik tespit sınırı 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi. Bu tutar ve üzerindeki işlemlerde müşterinin kimliğinin tespit edilmesi ve bilgilerin doğrulanması zorunlu olacak.
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirlerde ise kimlik tespiti ve bilgi doğrulama sınırı 15 bin liradan 30 bin liraya çıkarıldı.

SMS ile doğrulamaya yeni güvenlik şartı

Düzenlemeyle internet ve mobil kanallarda SMS OTP yöntemiyle yapılan doğrulamalara ilişkin de yeni kurallar getirildi.
Buna göre doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması, işlemi yapan kişinin gerçekten müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması ve müşteri adına yetkisiz işlem yapılmasına karşı güvenlik tedbirleri içermesi gerekecek.
Yeni düzenlemeyle bazı işlemlerde SMS OTP ile doğrulama yapılması halinde ayrıca imza örneği alınmasına gerek kalmayabilecek